Gestão Financeira Descomplicada: Como Transformar as Finanças da Sua PME e Garantir o Sucesso

A gestão financeira é a base de qualquer negócio bem-sucedido, mas para pequenas e médias empresas (PMEs), isso se torna ainda mais importante. Com um bom controle financeiro, é possível melhorar a saúde financeira do seu negócio, tomar decisões mais acertadas e garantir um crescimento sustentável. Neste artigo, vamos explorar como dar os primeiros passos na gestão financeira e os benefícios que as empresas podem alcançar no curto prazo ao adotarem práticas eficientes.

Entenda a Situação Atual da Sua Empresa

Tenha em mente que a sua gestão financeira é uma tarefa rotineira, e por isso você deve estipular quais os dias que você fará esse controle, sendo que o melhor horário para fazê-lo é na parte da manhã, organizando seus pagamentos e seus recebimentos. De preferência logo nas primeiras horas do seu dia na sua empresa. Antes de implementar qualquer mudança, é essencial entender o ponto de partida. Faça uma análise da situação financeira atual da sua empresa. Isso inclui:

• Levantar todos os custos fixos e variáveis – veja nosso artigo sobre classificação de despesas para a correta identificação.

• Identificar receitas e despesas

• Analisar os saldos de contas e o fluxo de caixa – fazendo uma DRE (Demonstrativo do Resultado do Exercício) financeira.

Ter uma visão clara do ponto de partida permite entender onde estão as oportunidades de melhoria e quais áreas precisam de maior atenção.

Organize as Finanças e Defina um Orçamento

Com as informações sobre receitas e despesas, é hora de criar um orçamento. Este é um dos passos mais básicos, mas que ajuda muito na organização financeira:

• Classifique as despesas em essenciais e não essenciais, priorizando as despesas em execução, isto é, que já estão ocorrendo mensalmente.

• Estime receitas e despesas para o período (semanal, mensal ou trimestral). Isto vai lhe mostrar a necessidade de caixa para sua empresa.

• Defina limites de gastos para cada área da empresa.

Um orçamento bem definido ajuda a empresa a não extrapolar seus gastos e, ao mesmo tempo, permite alocar recursos de forma mais estratégica.

Monitore o Fluxo de Caixa – DRE semanalmente.

O fluxo de caixa - DRE é o indicador que mostra o quanto de dinheiro entra e sai do negócio em um determinado período. É uma métrica crucial para evitar surpresas no saldo disponível e para garantir que o negócio possa cumprir suas obrigações financeiras. A DRE financeira lhe dará informações importantes para sua precificação. Com ela, você será capaz de precificar corretamente, e saberá a lucratividade de cada produto. Visando manter os objetivos ao longo do ano, buscando atingir o lucro esperado para o período.

• Registre entradas e saídas diariamente. Todas as receitas e pagamentos efetuados, com as devidas classificações (categorias).

• Crie uma projeção do fluxo de caixa, especialmente para períodos de menor ou maior movimento, como sazonalidades. Fazendo lançamentos futuros tanto dos pagamentos como dos recebimentos, utilizando valores realistas, para não criar imagem distorcida da realidade.

• Utilize ferramentas de gestão para tornar esse acompanhamento mais prático e eficaz. Nosso sistema de controle financeiro “Controle de Caixa”, possui todas essas funcionalidades, reduzindo seu tempo para essa tarefa, entregando com precisão sua DRE financeira atualizada a cada lançamento efetuado.

Use Ferramentas de Gestão Financeira

Com o avanço da tecnologia, hoje existem diversas ferramentas de gestão financeira voltadas para PMEs. Essas plataformas oferecem recursos como controle de fluxo de caixa, emissão de relatórios e até mesmo uma calculadora de preços, para auxiliar na precificação dos seus produtos. Algumas vantagens de usar uma ferramenta de gestão incluem:

• Automatização de processos financeiros, como lançamentos de despesas e receitas.

• Geração de relatórios rápidos para análise de dados.

• Integração com o banco e emissão de boletos, facilitando conciliações bancárias e reduzindo o tempo gasto nestas tarefas.

Estabeleça Metas e Monitore o Desempenho

A definição de metas financeiras, como aumentar a margem de lucro ou reduzir custos, ajuda a empresa a manter o foco em resultados tangíveis. A cada período, revise o desempenho da empresa em relação às metas estabelecidas e identifique o que pode ser feito para continuar no caminho certo.

Benefícios de Curto Prazo de uma Boa Gestão Financeira

Ao implementar esses passos básicos, sua empresa já poderá observar diversos benefícios de curto prazo, tais como:

• Melhor Controle de Custos: Com a organização das despesas e o monitoramento do fluxo de caixa, é possível identificar desperdícios e reduzir custos rapidamente.

• Redução de Endividamento: Ao organizar as finanças, a empresa pode evitar a necessidade de recorrer a empréstimos e negociar dívidas com melhores condições.

• Decisões Mais Ágeis e Confiáveis: O acesso a dados financeiros em tempo real permite que o gestor tome decisões mais embasadas e, assim, evite erros que impactem o negócio.

• Prevenção de Problemas de Caixa: O acompanhamento do fluxo de caixa ajuda a antecipar situações de falta de liquidez e a tomar medidas preventivas para que o negócio não seja surpreendido.

• Ganhos de Eficiência: Com uma gestão mais eficiente, os processos internos se tornam mais rápidos, os erros diminuem, e a equipe pode focar em atividades que realmente geram valor para a empresa.

Conclusão

Iniciar uma gestão financeira sólida não precisa ser um desafio para pequenas e médias empresas. Com uma análise inicial, organização, acompanhamento do fluxo de caixa e o apoio de uma ferramenta de gestão financeira, é possível ter resultados expressivos rapidamente, colocando a empresa no rumo da lucratividade, visando o cumprimento de planos estratégicos de curto, médio e longo prazos.